AIA Gandeng CIMB Niaga Luncurkan 'Fortuna Golden Plan', Solusi Perencanaan Dana Pensiun

Pasardana.id - Badan Pusat Statistik (BPS) mencatat, pada 2020, jumlah penduduk Indonesia yang bekerja sebanyak lebih dari 131 juta orang.

Pada 2019, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) juga menyatakan, bahwa terdapat 93% pekerja formal yang belum memiliki bayangan tentang bagaimana rencana yang akan dilakukan pada masa pensiun.

Selain itu, terdapat data yang menyebutkan bahwa 7 dari 10 pensiunan di Indonesia tetap harus bekerja untuk melanjutkan hidup.

Menyikapi kondisi tersebut, perusahaan asuransi jiwa PT AIA Financial (AIA) menjalin kerjasama dengan PT Bank CIMB Niaga Tbk (IDX: BNGA) meluncurkan produk bancassurance Fortuna Golden Plan.

Presiden Direktur AIA, Sainthan Satyamoorthy menjelaskan, Fortuna Golden Plan menawarkan Income Withdrawal Privilege sebagai perencanaan keuangan nasabah di masa pensiun.

Manfaat ini dapat diperoleh setiap tahun hingga akhir masa asuransi senilai 1 kali dari premi dasar atau 5% dari nilai akun premi dasar nasabah setelah memenuhi masa pembayaran premi selama 5 atau 10 tahun.

Income Withdrawal Privilege merupakan fasilitas penarikan dana investasi yang diberikan kepada nasabah mulai tahun ke-11 atau pada saat nasabah mencapai umur 55 tahun tanpa mempengaruhi manfaat Loyalty Bonus.

“Fortuna Golden Plan akan membantu nasabah menjaga harapan masa depan keluarga terlindungi dan tetap terjaga jika sesuatu terjadi, dengan perlindungan jiwa hingga 300% dari Uang Pertanggungan. Selain manfaat Income Withdrawal Privilege, nasabah juga dapat memaksimalkan perencanaan dana masa tua dengan manfaat Loyalty Bonus sebesar hingga 280% dari premi dasar tahun pertama,” jelas Sainthan Satyamoorthy seperti dilansir dalam siaran pers, Kamis (25/3).

Lebih lanjut diungkapkan, sebagai produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, Fortuna Golden Plan memungkinkan alokasi investasi optimal dengan biaya akuisisi yang rendah.

“Ada tiga jenis opsi alokasi investasi, disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan nasabah, yaitu USD Advanced Conservative Fund, USD Advanced Balanced Fund, USD Advanced Adventurous Fund. Masing-masing opsi menawarkan pilihan potensi risk-adjusted return menengah hingga tinggi dalam jangka panjang,” imbuhnya.

Ditambahkan, “Fortuna Golden Plan diluncurkan agar nasabah dapat mempersiapkan dana pensiun untuk menjaga kebutuhan hidupnya di usia senja. Perencanaan hidup di hari tua sudah menjadi kebutuhan utama bagi masyarakat, kami optimis produk ini akan diterima dengan baik, tidak hanya karena manfaat yang diberikan, tetapi juga karena kami meluncurkan produk ini bersama CIMB Niaga untuk memberikan solusi perencanaan dana pensiun kepada seluas-luasnya masyarakat Indonesia.”

Adapun investasi Fortuna Golden Plan juga dikelola oleh tim investasi AIA yang melibatkan PT AIA Financial, AIA Investment Management (SG) dan Global Fund Manager terkemuka; Baillie Gifford, BlackRock, dan Wellington Asset Management. Kesemuanya memiliki rekam jejak yang telah terbukti dan terpercaya dalam mengelola dana investasi dalam jumlah besar. 

“Untuk pertama kalinya AIA juga menghadirkan global fund manager kelas dunia dengan sistem stewardship di mana para global fund manager tersebut memberikan layanan yang hanya bisa diakses secara eksklusif oleh nasabah AIA - CIMB Niaga,” ungkap Sainthan.

Di kesempatan yang sama, Direktur Consumer Banking CIMB Niaga Lani Darmawan menyampaikan, “CIMB Niaga terus menawarkan produk dan layanan inovatif kepada nasabah. Hadirnya Fortuna Golden Plan semakin memperkuat kemitraan kami dengan AIA, melengkapi produk bancassurance yang telah kami tawarkan sebelumnya. Hal ini merupakan bagian dari kolaborasi bank dan perusahaan asuransi untuk berinovasi dan memperkenalkan produk bancassurance yang tidak hanya memberikan perencanaan keuangan yang lebih baik tetapi juga perlindungan jiwa.”