SMBC Indonesia Raih Peningkatan Aset dan Laba pada 2024

Pasardana.id PT Bank SMBC Indonesia Tbk (SMBC Indonesia) (IDX: BTPN) mencatatkan kinerja positif pada periode tahun 2024, setelah berhasil membukukan peningkatan laba bersih, penyaluran kredit, dana pihak ketiga, dan asset, yang membuktikan kekuatan fundamental bisnis SMBC Indonesia untuk terus mendorong pertumbuhan berkelanjutan bagi masyarakat.

Dengan pencapaian luar biasa tahun lalu sebagai landasan, kami akan terus berupaya memberikan solusi keuangan yang relevan untuk memenuhi kebutuhan nasabah, terang Henoch Munandar, Direktur Utama SMBC Indonesia, dalam siaran pers, Senin (03/3).

Transformasi merek SMBC Indonesia yang dimulai akhir tahun lalu juga akan terus bergulir dengan menciptakan pertumbuhan yang berkelanjutan dan memberikan manfaat nyata bagi masyarakat serta perekonomian melalui sinergi dengan berbagai pemangku kepentingan dan semangat Bersama Lebih Bermakna, sambungnya.

Transformasi merek SMBC Indonesia tahun ini berlanjut dengan peresmian beberapa cabang di enam kota besar yang dimulai pada awal Februari, yaitu Surabaya, Bandung, Semarang, Yogyakarta, Medan, dan Makassar, untuk memberikan pelayanan yang terintegrasi bagi beragam segmen nasabah.

Peresmian kantor cabang ini semakin mengukuhkan posisi SMBC Indonesia yang memiliki keunggulan dalam akses ke jaringan global dan rekam jejak keunggulan lokal.

Diketahui, pada bulan Maret 2024, SMBC Indonesia telah menyelesaikan akuisisi PT Oto Multiartha (OTO) dan PT Summit Oto Finance (SOF) atau Grup OTO, sebagai bagian dari strategi perseroan untuk melakukan ekspansi usaha.

Asal tahu saja, secara konsolidasi, total aset SMBC Indonesia naik 20% menjadi Rp241,1 triliun pada akhir tahun 2024.

Laba bersih setelah pajak tahun 2024 meningkat sebesar 19% dibandingkan tahun sebelumnya menjadi Rp2,8 triliun.

Di luar dampak akusisi Grup OTO, laba bersih entitas Bank dan BTPN Syariah setelah pajak meningkat sekitar 8%.

Komitmen kuat SMBC Indonesia tercermin dari penyaluran kredit secara konsolidasi yang meningkat sebanyak 15% menjadi Rp179,4 triliun per akhir 2024.

Faktor pendorong terbesar berasal dari kredit retail yang tumbuh signifikan sebesar 31%, berkat penyaluran di segmen Joint Finance, Jenius, dan Mikro yang masing-masing naik 389%, 51%, dan 40%, sehingga mengompensasi penurunan pembiayaan di BTPN Syariah yang memfokuskan pada kualitas pembiayaan pada tahun 2024.

Selain itu, kredit untuk usaha kecil dan menengah (UKM) naik 8%, sedangkan di sisi kredit korporasi dinamika suku bunga dan persaingan suku bunga kredit korporasi yang ketat merupakan tantangan yang dihadapi pada tahun 2024, yang berdampak pada turunnya kredit korporasi sebesar 6%.

SMBC Indonesia akan merespons dinamika pasar tersebut dengan pengelolaan portofolio kredit korporasi yang lebih optimal dan relevan dengan kebutuhan nasabah korporasi.

Total dana pihak ketiga SMBC Indonesia meningkat sebesar 12% menjadi Rp121,3 triliun, dengan saldo rekening koran dan rekening tabungan (current account & saving account/CASA) tumbuh 3% menjadi Rp45,6 triliun dan total deposito naik 18% menjadi Rp75,7 triliun per akhir Desember 2024.

Peningkatan laba bersih konsolidasi didorong oleh pendapatan operasional yang meningkat 27% mencapai Rp17,4 triliun, yang dikontribusikan oleh pendapatan bunga bersih yang tumbuh 26% menjadi Rp15,2 triliun serta pendapatan lainnya yang naik 31% menjadi Rp2,2 triliun.

Pendapatan bunga bersih secara konsolidasi meningkat sejalan dengan margin bunga bersih (net interest margin /NIM) yang naik ke level 7,10% per Desember 2024 dari 6,45% pada Desember 2023.

Kontributor utama dari peningkatan pendapatan bunga bersih meliputi kenaikan pendapatan bunga dari kredit, penempatan aset likuid seperti surat berharga, dan pendapatan bunga bersih dari Grup OTO.

Dari sisi pendapatan fee , peningkatan volume transaksi kartu kredit, peningkatan penjualan produk bancassurance, cash management, dan trade memberikan kontribusi pada peningkatan pendapatan fee Perseroan.

Dengan pengonsolidasian biaya operasional Grup OTO sejak akuisisi ke dalam angka konsolidasi, biaya operasional menjadi Rp9,4 triliun.

Biaya kredit menjadi Rp3,9 triliun pada 2024. Peningkatan biaya-biaya ini sejalan dengan pertumbuhan volume usaha dan inisiatif lainnya dari SMBC Indonesia.

Rasio cakupan likuiditas (liquidity coverage ratio /LCR) dan rasio pendanaan stabil bersih (net stable funding ratio /NSFR) tetap sehat di level 253,71% dan 125,02% per Desember 2024.

Rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio /CAR) berada di 30,02%.

Sementara itu, rasio gross NPL secara konsolidasi berada di level 2,5% per Desember 2024, naik dari 1,36% pada tahun sebelumnya.

Bersama Grup OTO, SMBC Indonesia akan senantiasa menerapkan manajemen risiko yang sehat.

Pertumbuhan Berkelanjutan

Melalui segmen korporasi, SMBC Indonesia terus melanjutkan usaha berkelanjutan di Indonesia dengan menyelenggarakan workshop terkait Environment, Social, Governance (ESG) bagi nasabah korporasi untuk membantu nasabah dalam bertransisi menuju net-zero emission dengan meningkatkan pengetahuan tentang ESG.

Upaya berkelanjutan tersebut juga membantu terpilihnya SMBC Indonesia oleh Otoritas Jasa Keuangan sebagai salah satu bank dalam pelaksanaan pilot project pelaporan Taksonomi Hijau Indonesia yang membuka peluang pembiayaan dan peluang lainnya terkait ESG bagi nasabah korporasi.

Selain itu, Jenius, solusi life finance dari SMBC Indonesia bagi masyarakat digital savvy, terus memperkuat posisinya sebagai pemimpin sektor perbankan digital di Indonesia.

Jenius berhasil mencatatkan 5,9 juta pengguna terdaftar pada akhir Desember 2024, naik 13% dari tahun sebelumnya.

Selain itu, Jenius juga mencatat kenaikan dana pihak ketiga sebesar 16% menjadi Rp29,5 triliun dan kenaikan penyaluran kredit sebesar 51% menjadi Rp3,3 triliun per akhir Desember 2024.

Kenaikan ini adalah bukti kinerja solid Jenius dalam mendorong inklusi keuangan dan memperluas akses layanan perbankan digital ke berbagai segmen.

Produk kredit di Jenius termasuk Flexi Cash, Digital Micro, Kartu Kredit Jenius, dan Jenius Paylater.

Program Daya Sukses Memberdayakan Lebih dari 10 Juta Peserta

SMBC Indonesia juga terus menciptakan pertumbuhan berkelanjutan bagi masyarakat melalui program Daya.

Sepanjang 2024, lebih dari 10,3 juta peserta telah menerima manfaat dari program Daya melalui 12.159 aktivitas pemberdayaan.

Angka ini naik dari tahun 2023, dengan total 11.359 aktivitas yang menjangkau lebih dari 5,5 juta peserta.

Daya juga konsisten mendorong pertumbuhan sektor UKM dan membantu meningkatkan kapasitas para pelakunya. Ini terbukti dari penyelenggaraan 21 seminar kewirausahaan yang melibatkan lebih dari 3.000 peserta selama 2024.

Selain itu, Daya juga telah melaksanakan 134 sesi pendampingan usaha untuk 44 pelaku UKM di berbagai daerah di Indonesia.

SMBC Indonesia juga memastikan program Daya dapat menjangkau lebih banyak pemilik bisnis melalui Daya.id, portal informatif tentang pengelolaan usaha yang efisien.

Sebanyak 1,9 juta pengunjung tercatat telah mengakses Daya.id selama 2024.

Selain melalui Daya.id, SMBC Indonesia juga mendukung para pelaku usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) melalui infografis Daya bertema pengelolaan usaha.

Pada tahun 2024, SMBC Indonesia menjangkau 400 pelaku UMKM melalui 10 infografis untuk mendukung usaha mereka.

SMBC Indonesia pun mengapresiasi kehadiran mitra-mitra tepercaya seperti PT Tangan Di Atas (TDA) dan Aliansi Program Studi Kewirausahaan Indonesia (APSKI) yang terus memberikan dukungan nyata untuk keberlanjutan program Daya.

Perseroan akan terus menjadikan program Daya sebagai jembatan utama untuk mendorong lebih banyak pertumbuhan berkelanjutan di sektor UKM di Indonesia.