Pasardana.id Otoritas Jasa Keuangan (OJK) berencana memangkas masa tunggu
waiting period klaim dan repricing atau penyesuaian ulang premi asuransi.
Terkhusus, untuk klaim manfaat kritis, kronis dan khusus dalam produk
asuransi.
Aturan ini tertuang dalam draf Rancangan Peraturan OJK (RPOJK), yang akan
menggantikan ketentuan dalam Surat Edaran OJK (SEOJK) Nomor 7 Tahun 2025.
Untuk diketahui, masa tunggu adalah periode tertentu setelah polis mulai
berlaku di mana pemegang polis belum dapat mengajukan klaim untuk manfaat
tertentu.
Ogi Prastomiyono selaku Kepala Eksekutif Pengawas Pengasuransian, Penjaminan
dan Dana Pensiun OJK mengatakan, hal ini menjadi salah satu langkah dari
perlindungan pemegang polis.
Pertama, masa tunggu maksimal yang ditetapkan selama 30 hari kalender sebelum
manfaat asuransi mulai efektif.
Kemudian, masa tunggu ditetapkan masimal selama 6 bulan bagi asuransi untuk
penyakit kritis, kronis, dan khusus.
Pemangkasan ini terhitung signifikan dibandingkan ketentuan sebelumnya yang
umumnya mencapai 12 bulan.
"Jadi 6 bulan baru bisa mengajukan klaim untuk yang kritis, kronis dan khusus.
Di ketentuan sebelumnya produk sebelumnya itu 12 bulan. Kita memajukan bahwa
ini perlu lebih cepat karena rata-rata produk itu 12 bulan. Jadi kalau itu 12
bulan masa tunggunya ya dia hanya membayar premium tapi tidak bisa memberikan
manfaat," ungkap Ogi dalam Rapat Kerja (Raker) bersama Komisi XI di Kompleks
Parlemen, Senayan, Jakarta, Kamis (4/12).
Lebih lanjut Ogi menegaskan, percepatan masa tunggu ini hanya berlaku pada
periode pertanggungan pertama.
Jika polis diperpanjang, maka pemegang polis tidak perlu menjalani masa tunggu
kembali sehingga manfaat dapat langsung efektif.
Adapun perubahan ini akan dituangkan dalam Peraturan OJK (POJK) baru yakni
POJK tentang Penguatan Ekosistem Asuransi Kesehatan.
"Kami berharap, bahwa proses di Kementerian Hukum bisa berjalan cepat,
harmonisasinya tinggal menunggu hari-hari terakhir di bulan Desember ini
sehingga 1 Januari 2026 POJK-nya sudah efektif bisa dijalankan," tuturnya.
